Le profil investisseur : pourquoi est-il nécessaire ? | BPGO

La détention d’un produit d’épargne financière telle qu’une Assurance Vie, un Plan Épargne en Action… est rigoureusement encadrée par la directive européenne MIF 2 (Marchés d’instruments financiers) afin d’assurer la protection des investisseurs et améliorer la sécurité, la transparence et le fonctionnement des marchés financiers.

À ce titre, Banque Populaire Grand Ouest demande à ses clients concernés par la détention d’un produit d’épargne financière de compléter et de mettre à jour leur profil investisseur.

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Pourquoi compléter son profil investisseur ?

Pourquoi compléter son profil investisseur ?

Qu’est-ce que le profil investisseur ?
Le profil investisseur des clients est déterminé à partir de 3 questionnaires : les compétences en matière d’épargne financière, l’appétence aux risques et la préférence en matière de finance durable.

Pourquoi et comment le compléter/mettre à jour ?
Ce profil permet de définir une stratégie d’investissement personnalisée pour chaque investisseur.
Il doit être mis à jour régulièrement afin de rester en phase avec vos projets et l’évolution de votre situation personnelle, financière et patrimoniale.
Les questionnaires sont disponibles dans l’espace connecté sous « profil investisseur ».

Déterminer le profil investisseur

Pour une stratégie d’investissement sur-mesure.

: Quelle est votre connaissance de la finance, votre sensibilité au risque et votre implication sur les questions environnementales ? Pour le savoir, complétez les 3 questionnaires

– Compétences financières
– Profil risque
– Finance durable
: 1. Rendez-vous dans la rubrique Mon profil
2. Sélectionnez Profil investisseur
3. Cliquez sur Commencer le questionnaire si vous le remplissez pour la première fois
4. Sélectionnez Mettre les questionnaires à jour pour les actualiser
5. Répondez en toute sincérité aux questions qui vous sont posées
: 1. Rendez-vous dans la rubrique Plus dans la barre de navigation horizontale
2. Cliquez sur Mon profil
3. Sélectionnez Profil investisseur puis cliquez sur Mettre les questionnaires à jour

Quelles informations vous seront demandées ?

Vos connaissances et expériences des produits financiers.
Votre tolérance au risque et votre capacité à subir des pertes.
Vos éventuelles préférences en matière d’investissement durable.

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