Bien préparer son rendez-vous avec son conseiller professionnel

Pendant ce rendez-vous, votre interlocuteur aura besoin de différents éléments pour appréhender au mieux votre situation personnelle, professionnelle et financière.

L’idéal est donc d’avoir avec vous tous les documents qui seront indispensables à la banque pour instruire votre dossier et prendre sa décision.

Liste des documents à fournir pour une demande d’ouverture de compte

un justificatif d’identité en cours de validité (carte nationale d’identité, passeport, titre de résident, permis de conduire sécurisé)
un justificatif de domicile de moins de trois mois (facture d’électricité / d’eau / de téléphone ou quittance de loyer si elle est établie par un professionnel).
Si vous êtes hébergés par un tiers, munissez-vous, en complément, d’une attestation d’hébergement signée par la personne qui vous héberge, ainsi que de la copie recto verso de sa pièce d’identité
les 3 derniers relevés de comptes de vos banques actuelles
document comptable : dernier bilan ou 2035 (ou assimilé), ou copie du bilan prévisionnel (si installation), ou avis d’imposition

Si vous êtes agriculteur :

extrait MSA de moins de 3 mois

Si vous êtes artisan :

attestation d’inscription au Registre des Métiers

Si vous êtes commerçant :

Kbis original de moins de 3 mois

Si vous exercez une profession libérale ou vous êtes auto-entrepreneur :

carte professionnelle en cours de validité, feuille de situation au répertoire SIRENE (avis INSEE) ou certificat d’inscription au répertoire des entreprises et des établissements (de moins d’un mois)

Si vous exercez en société :

K-bis de moins de 3 mois et statuts à jour

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Liste des documents à fournir pour une demande d’assurance

Aussi, nous vous conseillons de constituer un dossier pour réussir votre rendez-vous, avec les documents suivants :

Pour assurer vos véhicules (auto/moto) :

les Conditions Particulières de vos contrats actuels
vos cartes grises
vos deux derniers avis d’échéance annuelle ou relevés d’information
votre permis de conduire

Pour assurer votre activité ou votre local :

les Conditions Particulières de vos contrats actuels
votre dernier avis d’échéance

Liste des documents à fournir pour financer vos projets

Aussi, nous vous conseillons de constituer un dossier pour réussir votre rendez-vous, avec les documents suivants :

derniers documents comptables, prévisionnel, business plan, etc.
justificatif concernant le bien financé (compromis de vente, devis, factures, etc.)
relevés de compte à titre privé (hors Banque Populaire Val de France), dans le cas d’une 1^ère activité ou entrepreneur individuel

Cette liste n’est pas exhaustive et si vous avez déjà trouvé votre futur bien, prenez aussi votre compromis de vente ou votre contrat de réservation. Il permettra à votre banque de déterminer le montant exact de votre besoin de financement et de vous apporter une réponse plus rapidement. Vous gagnerez ainsi un temps précieux.

De toute façon, l’ensemble de ces justificatifs sera demandé lors de la constitution de votre dossier de prêt ; aussi le mieux est d’anticiper et de les fournir dès le premier rendez-vous.

Cela montrera que votre projet est bien préparé !

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