Gestion de votre compte, emprunt, épargne, assurance, retraite... La Banque Populaire Occitane vous aide à mener à bien tous vos projets.
Déterminer les grandes orientations économiques à venir (perspectives de croissance, inflation…)
*Tout investissement peut être source de risque financier et doit être apprécié au regard de vos propres besoins financiers, objectifs et de votre appétence aux risques.
Une équipe experte dédiée à votre service
Depuis plus de 30 ans, la Banque Populaire Occitane met à votre disposition une équipe de gérants spécialisée, basée à Balma, aux portes de Toulouse. Composée de 9 professionnels aux parcours diversifiés et aux expériences variées sur les marchés financiers, notre équipe offre une expertise approfondie sur l’ensemble des classes d’actifs (actions / obligations / ETF / OPC…). Au 31 décembre 2024, nous gérons un total de 557 millions d’euros, dont 208 millions en Mandat de Gestion (compte d’instrument financier) et 349 millions d’euros en Mandat d’arbitrage (Assurance Vie).
Notre offre
Accessible dès 15 000 € en assurance vie et en compte titre ordinaire, nous vous proposons différents profils qui s’adaptent à votre profil d’investisseur, déterminé en fonction de votre horizon de placement, vos objectifs de rentabilité et du degré de risque que vous acceptez. En partenariat avec votre conseiller bancaire, nos gérants sont à votre écoute et vous éclairent face à la complexité et à l’internationalisation des marchés. Nos gérants disposent d’outils financiers et de savoir-faire indispensables à une gestion active et efficace, tout en assurant un contrôle et suivi rigoureux des risques et de la réglementation en vigueur. Découvrez notre gamme de mandats et demandez un bilan personnalisé à votre conseiller ou à une agence BPOC de votre choix.
Engagement et accompagnement
Conscients des fluctuations des marchés, nous tenons à souligner que les montants investis peuvent varier à la hausse comme à la baisse. Ainsi, le capital investi et les performances passées ne garantissent pas des résultats futurs et peuvent entraîner un risque de perte en capital. Les durées d’investissement recommandées s’étendent de 3 à 8 ans, selon les appétences aux risques, en fonction de votre profil investisseur (synthèse d’épargne).
Mandat de gestion ou mandat d’arbitrage ?
Le mandat de gestion est un contrat par lequel le client, désigné comme le mandant, confie à notre service de gestion sous mandat, en tant que mandataire, la responsabilité de gérer son portefeuille. Cette gestion s’effectue en adéquation avec le profil de gestion du client et englobe différents types d’investissements, incluant des actions et des obligations.
Le mandat d’arbitrage est une convention dans laquelle le souscripteur ou l’adhérent d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, agissant en qualité de mandant, accorde à une personne physique ou morale, agissant en tant que mandataire, le pouvoir de prendre des décisions d’arbitrage. Ces arbitrages sont réalisés conformément aux stipulations de la convention de mandat, incluant l’orientation de gestion définie ou, le cas échéant, le profil d’allocation fixé par la réglementation.
Le gestionnaire de patrimoine définira avec vous et l’équipe d’experts la meilleure offre en adéquation avec votre profil. Confiez la gestion de votre assurance vie ou votre compte titre ordinaire ou PEA à des spécialistes afin de profiter des opportunités de marché.
Banque Populaire Occitane repose son expertise sur une équipe spécialisée dans la gestion et l’analyse Macro et Micro-économique des marchés.
Notre processus d’investissement
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Répartition entre les secteurs d’activités, les styles de valeurs
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Analyse de l’OPC et de l’action sélectionnés