Option Transmission

Préparez votre passage de relais.

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Investir sur des supports financiers en unités de compte comporte un risque de perte en capital, parlez-en à votre conseiller. 

Les points clés
  • Sérénité
  • Accompagnement
  • Aucun frais

Pourquoi souscrire l’Option Transmission ?

Votre patrimoine financier est le reflet de votre histoire. Qu’il soit le fruit de votre travail ou d’un héritage familial, vous vous êtes investi pour le constituer, le gérer et le valoriser.

Préparer sa transmission est une étape importante. Elle mérite d’être mûrement réfléchie et anticipée.

En invitant votre ayant droit à souscrire gratuitement à l’Option Transmission :

  • vous préparez votre transmission sereinement ;
  • la transmission de votre capital décès est facilitée ;
  • votre ayant droit est accompagné suite à votre décès ;
  • votre ayant droit pourra réinvestir les sommes reçues sans frais.
Le fonctionnement de l’Option Transmission

L’Option Transmission est un service gratuit auquel votre ayant droit peut souscrire(1).
Elle permet de créer un lien direct entre vous et votre ayant droit et ainsi, faciliter la transmission de votre patrimoine financier tout en conservant la possibilité de modifier votre clause bénéficiaire à tout moment(2).

• Votre ayant droit est facilement identifié et contacté pour réunir l’ensemble des pièces nécessaires.

• Il bénéficie d’un accompagnement de son conseiller dans les démarches administratives et fiscales.

• À la réception des documents permettant l’instruction du dossier, celui-ci est traité plus rapidement.

• Le règlement du capital décès est effectué sur le compte de dépôt ouvert auprès de Banque Populaire par votre ayant droit.

Votre ayant droit a la possibilité d’accéder aux informations et documents nécessaires, au règlement du capital décès du contrat d’assurance vie de l’adhérent décédé, de chez lui, dans un espace dédié et sécurisé en ligne. Il a également la possibilité de suivre l’état d’avancement du dossier à tout moment.

Votre ayant droit dispose également d’un accompagnement dans la durée avec des garanties d’assistance, mises gratuitement à sa disposition, pour l’aider à surmonter les situations difficiles que peuvent engendrer la perte d’un proche.

Votre ayant droit est assuré de pouvoir réinvestir sans frais les sommes de toute nature, reçues suite au décès, sur son contrat d’assurance vie multisupport.

La souscription de l’Option Transmission 

  • Si votre ayant droit possède déjà un contrat d’assurance vie à Banque Populaire, il lui suffit de souscrire gratuitement à l’Option Transmission sans obligation de versement complémentaire.
  • Si votre ayant droit ne possède pas de contrat d’assurance vie à la Banque Populaire, il peut bénéficier de l’Option Transmission en adhérant au contrat d’assurance vie Quintessa(3).

Quintessa, récompensé chaque année

Notre contrat d’assurance vie Quintessa est récompensé(4) depuis plusieurs années pour la qualité de ses prestations :  

  • protection financière en cas de décès, à hauteur de 600 000 euros(5) ;
  • accès à une large sélection de supports financiers en unités de compte*, pour rechercher un potentiel de performance en contrepartie d’une prise de risque en capital ;
  • mise à disposition d’options de gestion financière visant à sécuriser ou diversifier les investissements réalisés. 

Les références à un label ne préjugent pas des résultats futurs.

Label d’Excellence, décerné pour l’année 2021, et pour la 7ème année consécutive, par LES DOSSIERS DE L’EPARGNE (jury d’experts produits d’assurance).

Plus d’information sur le site www.lesdossiers.com

Un accompagnement de votre ayant droit dans la durée

  • Rapatriement

    • Déplacement du bénéficiaire sur le lieu du décès de l’assuré.

  • Informations & Conseils

    • Information juridique.
    • Aide aux démarches administratives.
    • Accompagnement dans les déplacements.
    • Accompagnement suite au décès.

  • Soutien aux proches

    • Soutien psychologique.
    • Entretien et fleurissement de sépulture.

L’intérêt de la transmission

Assurance vie, instrument de transmission d’un capital

Quel est l’intérêt de préparer la transmission de son capital avec l’assurance vie ? Interview de notre expert Marc Thomas-Marotel.

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Pour tout savoir de Quintessa, consultez la documentation

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*La valeur des supports financiers en unités de compte peut varier à la hausse comme à la baisse en fonction des évolutions des marchés financiers. Le risque de perte financière est supporté par l’adhérent seul.

(1) La souscription doit être réalisée dans la même Banque Populaire régionale que celle de l’assuré.
(2) Sous réserve de l’accord du bénéficiaire acceptant ou du créancier garanti le cas échéant.
(3) L’adhésion au contrat doit être réalisée dans la même Banque Populaire régionale que celle de l’assuré.
(4) Quintessa s’est vu décerner un Label d’Excellence par LES DOSSIERS DE L’ÉPARGNE (jury d’experts produits d’assurance) chaque année depuis 2015. Plus d’information sur le site www.lesdossiers.com. Les références à un label ne préjugent pas des résultats futurs.
(5) Cette protection financière assure de verser en cas de décès, aux bénéficiaires du contrat, un capital au minimum égal au cumul des primes nettes de frais d’entrée versées par l’adhérent, réduit, le cas échéant, proportionnellement aux rachats partiels effectués, ainsi que de l’avance en cours et des impôts et taxes éventuels, sous réserve de la limite d’un montant de 600 000 € par contrat et des conditions mentionnées dans vos conditions générales valant notice d’information.

L’Option Transmission est un service complémentaire proposé dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multisupport, assuré par BPCE Vie. Les garanties d’assistance sont assurées et mises en œuvre par IMA ASSURANCES.
QUINTESSA est un contrat d’assurance vie multisupport libellé en euros et en unités de compte, assuré par BPCE Vie, entreprise régie par le code des assurances.

BPCE – Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 173 613 700 €. Siège social : 50, avenue Pierre-Mendès-France – 75201 Paris Cedex 13 RCS Paris n° 493 455 042 – BPCE, intermédiaire en assurance inscrit à l’ORIAS sous le n° 08 045 100 (www.orias.fr)