Si vous êtes habilité*, vous pouvez effectuer un virement différé, depuis l’application bancaire mobile ou l’espace client web de votre entité, simplement et en toute sécurité, 7j sur 7, 24h sur 24, 365 jours par an. Voici la marche à suivre :
- Cliquez sur l’entrée Opérations dans la barre de navigation.
- Cliquez sur Virements > Faire un virement, puis sur Unitaire.
- Sélectionnez le compte de votre entité à débiter et ensuite le bénéficiaire du virement.
- À cette étape, une vérification de la concordance entre le nom ou la raison sociale et l’IBAN du bénéficiaire est automatiquement effectuée. Un message peut vous être adressé pour signaler une anomalie (ex. les coordonnées associées à l’IBAN ne sont pas identiques à celles transmises, le compte est clôturé…). Selon les cas, vous pouvez : corriger les données saisies, abandonner l’opération ou poursuivre le virement en cliquant sur Continuer.
- Indiquez le montant et renseignez les informations souhaitées : motif, référence, catégorie de virement… Puis cliquez sur Continuer.
- Précisez Différé au moment de choisir le type de virement désiré, précisez la date souhaitée pour l’exécution du paiement, puis cliquez sur Continuer.
- Le récapitulatif de votre virement s’affiche. Selon vos droits*, confirmez l’opération en cliquant, sur Déposer dans le parapheur ou Faire le virement.
- Si vous cliquez sur Déposer dans le parapheur, un message de confirmation Virement déposé dans le parapheur ! s’affiche. Il rappelle qu’une validation est nécessaire pour que le virement soit exécuté.
- Si vous cliquez sur Faire le virement, une nouvelle page s’ouvre sur une demande d’authentification. Vous pouvez utiliser au choix Sécur’Pass ou un autre mode d’authentification forte (code à usage unique à 8 chiffres, certificat matériel nominatif, lecteur de carte). Puis cliquez sur Valider pour finaliser l’opération. Un message Virement enregistré ! s’affiche. Il précise la date à laquelle votre virement sera effectué.
Sur cette page, 3 fonctionnalités vous sont aussi proposées :
- Faire un nouveau virement.
- Informer le bénéficiaire par e-mail.
- Imprimer le récapitulatif.
Bon à savoir : pour retrouver les ordres de virement à valider dans le parapheur, quelques clics suffisent. Cliquez sur Opérations > Virements > Parapheur et selon les droits détenus, sur Ordre à valider ou Ordres en attente de validation.
* Vous devez être une personne avec des droits d’administration ou utilisateur habilité à effectuer l’opération mentionnée.
