Gestion de votre compte, emprunt, épargne, assurance, retraite... Banque Populaire vous aide à mener à bien tous vos projets.
Dynamiser son épargne financière
De multiples solutions existent pour dynamiser votre épargne financière et répondre à vos exigences en terme de risques et d’objectif de rendement.
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Souscrire une assurance vie
L’assurance vie peut vous permettre de réaliser vos projets patrimoniaux avec souplesse tout en profitant d’un cadre fiscal privilégié selon les conditions et limites des dispositions fiscales en vigueur. Elle répond à plusieurs objectifs : constituer, chercher à valoriser et transmettre un capital, préparer sa retraite, financer les études de ses enfants.
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Contrairement aux idées reçues, souscrire ou opérer des versements sur un contrat d’assurance vie après 70 ans présente certains avantages. Claude Portal-Bieliczky, ingénieur patrimonial à Banque Populaire Auvergne Rhône-Alpes, explique en quoi ce produit reste une solution patrimoniale à considérer même après cet âge.
Investir dans l’immobilier
L’investissement en actifs immobiliers peut répondre à plusieurs objectifs patrimoniaux. Notamment, vous assurer des revenus locatifs, loger un membre de votre famille, préparer votre retraite, piloter votre fiscalité.
En investissant dans un bien immobilier neuf avec la loi PINEL, vous profiterez d’une réduction d’impôt représentant de 12 à 21 % du coût total de l’opération.
Préparer et organiser votre retraite
Plus ou moins proche, la retraite sera une étape clé de votre vie d’actif. Ce changement majeur mérite d’être anticipé ; au-delà des régimes de retraite obligatoires, il existe des solutions efficaces qu’il convient de mettre en place au plus tôt pour en tirer tous les bénéfices.
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