Dans le numéro de janvier de la lettre mensuelle de l’épargne, vous avez découvert les nombreux atouts du duo Livret A – Livret de Développement Durable et Solidaire.
La Délégation de la gestion d’une partie de votre épargne est l’objet de ce deuxième numéro. Vous allez découvrir pourquoi elle peut être un bon choix pour franchir le pas d’accéder aux marchés financiers, si vous souhaitez déléguer tout ou partie de la gestion d’un contrat d’assurance vie, d’un Compte-Titres ou d’un PEA par exemple ; ou si après son ouverture, vous n’y avez pas réinvesti, ne sachant quel support choisir .
Vous êtes déjà titulaire d’un contrat d’Assurance Vie, d’un Compte-Titres ou d’un PEA à la Banque Populaire ?
Vos activités professionnelles et personnelles ne vous permettent pas d’y consacrer le temps et la fréquence que vous souhaiteriez ?
Déléguer la gestion de votre contrat à des professionnels des marchés financiers vous permet d’en dynamiser son évolution.
Grâce à une analyse constante des marchés, les gérants peuvent saisir des opportunités tout en tenant compte de votre profil investisseur et de votre horizon de placement.
Que vous soyez un investisseur aguerri ou effectuant ses premiers pas sur les marchés financiers, déléguer la gestion de son portefeuille vous permet d’accéder à des instruments financiers souvent réservés à des investisseurs institutionnels. Ils permettent une large diversification des portefeuilles sur toutes les classes d’actifs.
Vous n’avez pas encore franchi le pas de l’épargne sur les marchés financiers : actions, obligations, fonds communs de placement ?
Commencer en Déléguant la Gestion de cette épargne à un gérant spécialisé vous permet de bénéficier de sa connaissance des marchés, des stratégies d’investissement et des instruments financiers.
Vous êtes décidé ? Rien de plus simple que de vous lancer avec Banque Populaire !
Dans cet entretien à bâtons rompus, il vous accompagnera pour déterminer pas à pas les objectifs que vous poursuivez, votre profil et vos appétences pour mettre en place la Délégation de Gestion qui vous ressemble.
Il vous proposera également un parcours conseil afin de déterminer votre profil d’épargnant financier pour adapter la proposition au plus près de ce que vous êtes dans la vie et de ce que vous souhaitez pour cet investissement.
Que vous en soyez déjà titulaire ou que vous l’ouvriez à cette occasion.
Et pourrez même opter pour un versement régulier permettant de saisir toutes les situations de marché, au présent et dans la durée.
La délégation de Gestion d’un contrat pour votre enfant est particulièrement adaptée à la préparation de son avenir. La durée du placement est un élément clé sur les marchés financiers.
Plus vous lui ouvrez jeune, plus la gestion sur un temps long sera efficace et constituera un capital(1) appréciable quand il l’utilisera.
A la Banque Populaire, le gérant vous adresse un reporting régulier très qualitatif pour rendre compte de sa gestion et permettre un suivi du portefeuille.
C’est aussi dans le temps, un support pour prendre en compte vos évolutions personnelles et ainsi ajuster le profil de gestion de votre portefeuille.
Oui, avec la Banque Populaire, votre épargne vous ressemble.
Vous savez que la gestion de votre épargne financière demande de multiples connaissances sur l’environnement macroéconomique – inflation, politiques monétaires, géopolitique… – mais également microéconomique -vie des entreprises, évolution du chiffre d’affaires… – ou extra financier, comme l’environnement, social ou la gouvernance par exemple. Or, vous n’avez pas toujours le temps ou les moyens de suivre toutes ces données et éléments de contexte.
Accédez à une expertise et un savoir faire qui vous permettent de bénéficier de tout l’accompagnement de nos gérants. Vous êtes aussi assuré du respect de votre profil de risque et de votre objectif d’investissement.
Votre épargne est le reflet de votre personnalité et de votre façon d’être.
Dans la vie, vous aimez gagner, savez prendre des risques raisonnables.
Parfois, vous appréciez la tranquillité. La Gestion Déléguée vous permet de fixer, en concertation avec votre conseiller, les objectifs répondant le mieux à ce que vous souhaitez pour cette partie de votre épargne.
Banque Populaire
Vous avez des questions ?
Nos experts vous répondent.
Prendre rendez-vous
Vous êtes déjà client ? En agence ou par téléphone, à l’horaire de votre choix.
Communication à caractère publicitaire et sans valeur contractuelle.
Publié le 03/03/2026
(1) L’accès au mandat d’arbitrage est réservé aux clients détenteurs d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation prêts à prendre un risque de perte en capital.
– Des frais liés à la gestion du mandat d’arbitrage s’ajoutent aux frais du contrat d’assurance vie ou de capitalisation. Toute information liée aux frais du contrat d’assurance vie ou de capitalisation est disponible sur simple demande auprès du conseiller ou indiquée sur les conditions générales valant notice d’information du contrat.
– Voir aussi limites, conditions et exclusions prévues dans les engagements contractuels en vigueur
– Des frais liés à la gestion du mandat d’arbitrage s’ajoutent aux frais du contrat d’assurance vie ou de capitalisation. Toute information liée aux frais du contrat d’assurance vie ou de capitalisation est disponible sur simple demande auprès du conseiller ou indiquée dans la documentation contractuelle.
– Les contrats d’assurance vie libellés en euros et en unités de compte sont assurés par BPCE Vie, entreprise régie par le code des assurances.
© Crédits photos : Getty Images - Droits Réservés
